Cómo detectar fraude al vender una casa

Señales de alerta en quien compra o intermedia

• Presiona para firmar “hoy” con argumentos de que la oferta desaparece.
• Pide dinero por adelantado para “gestionar” trámites sin contrato ni recibo.
• Evita reunirse en una notaría o rechaza que se revise el expediente.
• Ofrece un precio muy superior al mercado sin explicar por qué.
• Pide originales de escrituras o identificaciones antes de explicar el proceso.

Pagos: lo que debes revisar

Ningún pago debe considerarse definitivo hasta confirmar que los fondos están disponibles. Los cheques pueden rebotar y las transferencias pueden tener reversas o ser una captura falsa. Conviene que el pago se realice ante la notaría o mediante instrumentos verificables, y que la entrega del inmueble o de la escritura ocurra cuando el dinero esté confirmado.

Desconfía de quien pide que le devuelvas una “diferencia” de un pago hecho de más, o que le envíes dinero para “liberar” un trámite.

Cómo verificar a la otra parte

1. Pide identificación oficial y compara datos con el contrato.
2. Si es una empresa, revisa su acta constitutiva y quién la representa.
3. Busca referencias y opiniones verificables, no solo mensajes de redes.
4. Comprueba que cualquier intermediario tenga facultades por escrito.
5. Acude siempre a una notaría que tú puedas verificar.

Fraudes con documentos y suplantación

Existen casos de suplantación de personas propietarias y de escrituras alteradas. Para reducir el riesgo, consulta periódicamente el estado registral de tu inmueble en el Registro Público y atiende avisos o notificaciones. Si encuentras un trámite que no reconoces, acude de inmediato a una notaría o una persona abogada.

Qué hacer si sospechas de un fraude

• No sigas entregando dinero ni documentos.
• Conserva mensajes, recibos y comprobantes.
• Consulta a una notaría o a una persona abogada de confianza.
• Presenta una denuncia ante la autoridad correspondiente si ya hubo un perjuicio.

PROFECO ofrece información sobre derechos en operaciones inmobiliarias y puede orientar en ciertos casos.